Фраза "Живет в Италии" подразумевает только то, что центр ее жизненных интересов находится в этой стране, но никакого отношения к на наличию/отсутствию жилья не имеет. Это может быть как собственное жилье, так и съемное, и тот же хозяйский дом и у друзей можно жить. И даже лагерь для беженцев.